پیشینه تحقیق مفهوم پول کثیف و پولشویی در حقوق ایران و در عرصه بین الملل و عملیات و روش های پول‏شویی دارای ۴۱ صفحه می باشد فایل پیشینه تحقیق به صورت ورد  word و قابل ویرایش می باشد. بلافاصله بعد از پرداخت و خرید لینک دنلود فایل نمایش داده می شود و قادر خواهید بود  آن را دانلود و دریافت نمایید . ضمناً لینک دانلود فایل همان لحظه به آدرس ایمیل ثبت شده شما ارسال می گردد.

فهرست مطالب

فصل اول- تعریف مفاهیم و تاریخچه    ۶
گفتار اول- مفاهیم اساسی    ۶
بند اول- تعریف پول کثیف    ۶
الف- درحقوق ایران    ۶
۱٫ معنای لغوی    ۶
۲٫ معنای اصطلاحی    ۶
ب تعریف پول کثیف در عرصه بین‌المللی    ۷
۱٫معنای لغوی    ۷
۲٫ معنای اصطلاحی    ۷
بند دوم- معنای لغوی واصطلاحی پولشویی در حقوق ایران    ۸
الف- معنای لغوی پول شویی    ۸
ب- پولشویی در اصطلاح    ۹
بند سوم-تعریف پولشویی‏ درعرصه بین الملل    ۱۰
الف- تعریف لغوی    ۱۰
ب- تعریف اصطلاحی    ۱۲
گفتار دوم- تاریخچه وزمینه و فرایند پول شویی    ۱۴
بند اول- تاریخچه وزمینه پولشویی    ۱۴
الف- در ایران    ۱۵
۱٫ایران در مسیر ترانزیت گسترده مواد مخدر منطقه    ۱۵
۲٫اقتصاد نابسامان ایران، مناسب‏ترین بستر پولشویی مافیای مواد مخدر    ۱۵
۳٫عمله‏ های ایرانی ،در خدمت پولشویی    ۱۷
ب- تاریخچه پولشویی و زمینه های آن در جهان    ۱۹
فصل دوم- فرایند پول‏شویی    ۲۱
گفتار اول – عملیات پول‏شویی    ۲۱
بند اول- مراحل پول شویی    ۲۱
الف- موقعیت‏یابی    ۲۱
ب- تغییر وضعیت    ۲۲
ج) ادغام و ترکیب    ۲۴
گفتار دوم-  روش های پولشویی    ۲۵
بند اول- روش پولشویی سنتی    ۲۵
الف- اسمورفینگ (تکثیر سپرده ای):    ۲۵
ب – حساب های وابستگان    ۲۶
ج- حسابهای دسته جمعی     ۲۶
د- حساب های انتقالی واسط    ۲۷
ه- حواله های بانکی وغیره    ۲۷
و- ترتیبات وثیقه‌ای وام    ۲۸
ز- حساب های غیر فعال    ۲۸
ح- شرکت های مجازی(کاغذی):    ۲۸
ط- شرکت های بیمه    ۲۸
ی – صرافی ها    ۲۹
ک‌- تجارت بین الملل    ۲۹
ل‌- بازار اوراق بهادار    ۳۰
بند دوم-  روش های پولشویی الکترونیکی    ۳۰
الف‌- بانکداری پیوسته    ۳۱
۱٫افتتاح حساب با استفاده از اینترنت، بدون ارائه هویت مشتری    ۳۱
۲٫استفاده از فناوری رمزنگاری   و امضای دیجیتال    ۳۳
۳٫استفاده از عاملین پولشویی    ۳۳
ب- قمار اینترنتی    ۳۳
ج- کارت های از پیش پرداخت شده    ۳۴
د- حراج های پیوسته    ۳۵
ه-  بانکداری از طریق موبایل    ۳۵
و- خرید و فروش الکترونیکی فلزات گرانبها    ۳۵
ی- بازی های رایانه ای پیوسته    ۳۶
منابع و ماخذ    ۴۰

منابع

تذهیبی، فریده، پولشویی و سیستم بانکی، تهران، انتشارات زعیم، ۱۳۸۴

دهخدا، علی­اکبر، لغت­نامه، جلدچهارم، موسسه انتشارات وچاپ­دانشگاه­تهران، چاپ­اول، بهار۱۳۷۳

شهریاری، محمد، پولشویی در اسناد بین المللی حقوق ایران، اصفهان، دادیار، ۱۳۸۶، چاپ اول

کمیته معاضدت قضایى ستاد مبارزه با مواد مخدر، پول‌شویى تهران، وفاق، ۱۳۸۲

معین،محمد،لغت نامه،انتشارات سرایش،چاپ اول،۱۳۸۹

میر محمد صادقی، حسین، حقوق جزاى بین‌الملل تهران، میزان، ۱۳۷۷

موسوی مقدم، محمّد، تطهیر درامد ناشی از جرم، انتشارات رضوانی، چاپ اول، ۱۳۸۱

رهبر، فرهاد، میرزاوند، پولشویی و روشهای مقابله با آن، تهران،انتشارات دانشگاه تهران

صحراییان، سید مهدی، سوییس بزرگترین مرکز تطهیر پول جهان، تهران، ناشر مولف، ۱۳۸۱

تجلی، سید ایت اله، مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در بانک ها، تهران، آراد کتاب، کهکشان دانش، ۱۳۹۰

جباری، محمد، گونه های پولشویی و اثار ان براقتصاد، مرکزتحقیقات استراتژیک، ۱۳۸۷

.Jakulin,Vid.2006.(Council of Europe Convention on Laundering, search, seizure and confiscation of the proceeds from crime and on the financing of terrorism).Jura2:83-87

Paula M. Reid.1996.Money Laundering-An Irish Perspective, Money Laundering Control, Dublin; Sweet And Maxweel

Seagrave. Sterling. 1995. Lords of the rim: the invisible empire of the overseas Chinese. New York Putnams sons

فصل اول- تعریف مفاهیم و تاریخچه

در ابتدای این فصل که متشکل از دو گفتار می باشد در گفتار اول به معانی پول کثیف و پولشویی در ایران و عرصه بین الملل به دو جنبه لغوی واصطلاحی پرداخته و در گفتار دوم به تاریخچه وزمینه های پولشویی خواهد پرداخت.

گفتار اول- مفاهیم اساسی

بند اول- تعریف پول کثیف

در ابتدابه تعریف پول کثیف در ایران (لغوی و اصطلاحی )خواهیم پرداخت با توجه به اینکه اصطلاح جدیدی در ایران وحتی عرصه بین الملل می باشد .

الف- درحقوق ایران

۱٫ معنای لغوی

پول کثیف متشکل از دو کلمه ی پول و کثیف می باشد که در این قسمت به تعریف لغوی این دو خواهیم پرداخت ،پول: آن چه که معیار ارزش مادی است و به عنوان وسیله مبادله مورد استفاده قرار می گیرد[۱].کثیف: به معنای آلوده-ناپاک [۲]میباشد که می توان برای هر مورد نیز مواردی را بیان نمود که در بهتر فهمیدن مطلب موثر می باشد ناپاک غیرخالص ، مغشوش  وآلوده را در همان منبع مالیده به چیزی ، آغشته معنا نمود که با توجه به اینکه  پول کثیف در فرهنگ لغت یافت نمی گردد میتوان از لحاظ لغوی این گونه معنا نمود هر نوع وسیله مبادله ای که با تماس و یا عملیاتی ناپاک و مغشوش شده باشد حال در این بین محسوس بوده ویا اینکه غیر محسوس باشد.

۲٫ معنای اصطلاحی

هرکشور براساس ضوابط داخلی و قوانین جاری خود تعریفی از درآمدهای قانونی و غیر قانونی دارد. بنابراین اطلاق درآمد ثروت یا منابع غیرقانونی براساس قوانین هر کشور ممکن است مصادیق متفاوت داشته باشد. بعض مصادیق درامد غیر قانونی که میتوان به آن اشاره نمود عبارتند از :[۳]

۱-قاچاق مواد مخدر وداروهای آرام بخش

۲-قاچاق انسان واعضای بدن انسان

۳-دزدی، ربا خواری، رشوه وفساد

۴-فرار از مالیات

۵-تروریسم

با توجه به موارد مذکور پولی که از درآمد انها حاصل گردد همان اغشته شدن را به خود گرفته و موجب الودگی ان می گردد که ان را  پول کثیف می نامند .در ایران با توجه به قوانین حاکم می توان منابع پول کثیف را در مصادیق بالا یافت نمود که مهمترین ان مفاسد اقتصادی ازجمله اختلاس و قاچاق کالا ومواد مخدر اشاره نمود که در قانون نیز برای انها مجازات در نظر گرفته شده است وعلاوه بران  درآمدهایی که منجر به پول کثیف می گردد به دلیل فعالیت غیر قانونی مجرم شناخته می شوند پس بنابراین منشا درامد غیر قانونی میباشد

ب تعریف پول کثیف در عرصه بین‌المللی

۱٫معنای لغوی

در عرصه بین الملل نیز در تعریف پول کثیف به دو حالت لغوی و اصطلاحی پرداخته  که شرح ان در ذیل خواهد امد .

در فرهنگ لغت های انگلیسی به صورت ترکیبی پول کثیف[۴]را نمی توان یافت بلکه با تجزیه آن به دو کلمه  dirty وmoney می توانیم معانی ان را استخراج نماییم.

در ترجمه dirty در فرهنگ لغت معنی زیر را می بینیم: کثیف،پلید،چرک،زشت،پرخش،ژیژ،کثیف کردن(فعل) و در ترجمه کلمه money ،به معانی پول، سرمایه، ثروت، اسکناس،سیم دست می یابیم.پس می توان در ترجمه ترکیبی هر ثروت و سرمایه ای که کثیف بوده و آلوده می باشد حال از هر راه غیر قانونی  که کسب شده باشد را پول کثیف نامیده و در سطح بین الملل نیز شناخته شده می باشد وسازمان ها وکشور های مختلف نیز در خصوص جلوگیری از ان تدابیری اندیشیده شده است .

۲٫ معنای اصطلاحی

پول کثیف ناشی از عملیات مجرمانه است، که درآمدهای غیر قانونی که در ایران به ان اشاره شدبا ضوابط بین المللی نیز تطابق داشته وبا این تفاوت که علاوه برانها موارد دیگر از جمله سوءاستفاده از حق مالکیت معنوی و….را می توان نام برد[۵]با این توضیح که انجام بعضی از اعمال صرفا از لحاظ اخلاقی مذموم است، در حالی که ارتکاب بعضی از اعمال علاوه بر مذموم بودن موجب محکومیت شخص خواهد شد. یعنی قانون با اعمال مجازات، می‌خواهد از جامعه محافظت نماید. بدیهی است درجه و میزان مجازات متعلق به جرائم بر مبنای این تقسیم بندی یعنی از خاکستری به کثیف متفاوت است.درآمدهای نامشروع که به پول های کثیف معروف است را می توان به سه دسته تقسیم کرد .

پولهای خاکستری: درآمدهای حاصل از فروش کالا و یا انجام دادن کارهای تولیدی است، ولی از نظارت دولت پنهان می ماند و دولت از آنها بی اطلاع است که معمولا“ برای فرار از مالیات  این کارها را انجام می دهند ویا به پولی اطلاق می‌شود که ناشی از عملیات غیرقانونی یا حتی قانونی است

پول ملتهب: پول ملتهب به نوعی پول اطلاق می‌شود که به لحاظ تغییرات سریع اقتصادی، اجتماعی و سیاسی از کشورها خارج و به مناطق امن روانه می‌شود. با این توضیح که اکثر اوقات پولشویی با فرار سرمایه از کشورها همراه است که آن هم ترکیبی از پول کثیف، خاکستری و حتی پول‌های تمیز می‌باشد

پول سیاه : درآمدهایی که از راه قاچاق کالا و مواد مخدر و ثروت های نامشروع دیگر به دست می آید  به طوری که درآمدهای حاصل از قاچاق کالا و شرکت در معاملات پر سود دولتی که خارج از عرف طبیعی در صورت می گیرد، باعث پیداش این پول می شود پولهای کثیف یا پولهای آغشته به خون ، مربوط به نقل و انتقال مواد مخدر است.

بند دوم- معنای لغوی واصطلاحی پولشویی در حقوق ایران

با توجه به موضوع این تحقیق پس از تعاریف ابتدایی در این خصوص به تعریف پولشویی در ایران پرداخته تابا توجه به تعاریف بتوان به نتایج در این مورد دست یافت .

۱- علی اکبر دهخدا، لغت نامه، جلد چهارم، موسسه انتشارات و چاپ دانشگاه تهران، چاپ اول، بهار ۱۳۷۳

۲-همان

۳- فریده تذهیبی اصفهانی، شستشوی پول در روسیه، نامه اتاق بازرگانی، شماره ۴و ۵، ص۲۹

[۴] – Dirty Money

۲- فریده تذهیبی اصفهانی، شستشوی پول در روسیه، نامه اتاق بازرگانی، شماره ۴و ۵،  ص ۳۰

۱- علی اکبر دهخدا، لغت نامه، جلد چهارم، موسسه انتشارات و چاپ دانشگاه تهران، چاپ اول، بهار ۱۳۷۳

۲-محمد معین،لغت نامه،انتشارات سرایش،چاپ اول،۱۳۸۹

۳-همان

تمامی فایل های پیشینه تحقیق و پرسشنامه و مقالات مربوطه به صورت فایل دنلودی می باشند و شما به محض پرداخت آنلاین مبلغ همان لحظه قادر به دریافت فایل خواهید بود. این عملیات کاملاً خودکار بوده و توسط سیستم انجام می پذیرد. جهت پرداخت مبلغ شما به درگاه پرداخت یکی از بانک ها منتقل خواهید شد، برای پرداخت آنلاین از درگاه بانک این بانک ها، حتماً نیاز نیست که شما شماره کارت همان بانک را داشته باشید و بلکه شما میتوانید از طریق همه کارت های عضو شبکه بانکی، مبلغ  را پرداخت نمایید.